オーストラリア債券ファンドの値動きを久しぶりに確認したら・・・
ここでは、私が資産形成でやっていることを伝えていきます。
ついでにポイントも入れてお話します。
ーポイント内容ー
ポイント①運用商品を選ぶ時
ポイント②運用中の確認をする時
ポイント③運用中の情報を得る時
資産形成は十人十色ですが、一個人のやり方として参考になることがあれば嬉しいです。
こんにちは。ひょんと言います(*^^*)ご覧いただきありがとうございます。
みなさんは、円(￥)以外の運用はしていますか？
私は分散投資の一環として１０年以上前からオーストラリア債券を投資信託で運用しています。
↓これです。
http://apl.morningstar.co.jp/webasp/pdf/prospectus/2003111701_P1_20211126.pdf
ポイント①運用商品を選ぶ時
投資信託を選ぶ際は必ず交付目論見書を確認する。
購入する時には、いろんな資料を見ます。法令で決まっているからです。中でも交付目論見書は、ファンドの目的、特色、リスク、手数料など大事な情報がたくさん書かれています。「この子はこんな子ですよ～」と言うトリセツのようなもの。
そのファンドなんですが、年明け6,400円程だった基準価格は市場が荒れはじめ6,100円台↓まで落ちました。チャートを見る気もしなくなり(しばらく忙しかったのもあって)値動き確認をせずにいたところ、ニュースで円安の話題を聞き「これは豪ドルも円安にぶれているのでは？」と期待を込めてチャートを見ると6,600円台↑まで回復していました。
オーストラリア債券ファンド(毎月分配型)-ファンド詳細｜投資信託[モーニングスター]
ポイント②運用中の確認をする時
運用時はチャートを時々確認する。
自分が購入した時の取得単価と比較してプラスかマイナスか見る。プラスなら売却を検討するタイミングととらえてもいいし、ほったらかしでもいい。マイナスなら、追加購入を検討するか上がるまで待つ。というのが私のスタイルです。
メディアでは、アメリカの利上げの話題で騒いでいますが、オーストラリア債券ファンド（愛称：毎月コアラ）の平均クーポンは２％台（２０２２年３月現在）で、それほど高くないけど日本よりはマシな感じです。
http://apl.morningstar.co.jp/webasp/pdf/monthly/2003111701_M_202202.pdf
ポイント③運用中の情報を得る時
運用中のファンドの情報を得る際は月報や運用報告書などを見る。
運用実績や直近の投資環境、今後の運用方針などがあり、売却するか、運用を続けるか悩んでいる時の参考になる。
ではなぜ、このファンドを購入したかと言うと、購入当時は２０代で運用に慣れていないのもあり「どの国に投資をしようかな」「株かな。債券かな」と選んでいたところ、以下の理由で購入することにしました。
・先進国（安心感）
・資源国通過（安定感）
・愛称「コアラ」に惹かれた（運用には関係ない理由）
・日本より金利が高い（長く持てば有利になる可能性あり）
・株よりはリスクが低い（初心者🔰だったから株にビビっていた）
・分配金が良い（当時は良かった）当時６０円→現在１０円↓
・組入銘柄が多い（現在１４４銘柄）
また当時は、リーマンショックで米経済が混乱しているのを目の当たりにし、米国以外のなんとなく安心そうな国というイメージもあったような気もします。
今となっては、株と比較して値動きがゆるやかで面白みがないので売却を考えていますが、長きにわたり運用できたということでいいファンドと思います。
ちなみに他にもオーストラリア債券ファンドはありますし、信託報酬は高めなのでおすすめとかではないです。私が２０代の時はスマホのない時代…他のファンド探しなんてめんどうだし、目の前に出されたペーパー資料から選んだだけです😅今は情報を得るのが簡単な分、たくさん迷いそうですが('-' ).........。
〜感想〜
最近はアメリカ株が人気でオーストラリア資産を持つ方はあまりいないかもしれませんが、一部長期投資の置き場所としてありだと思いました。ファンド選びが楽しい方も、めんどうな方もいると思いますが、選ぶ行動をしたことで、新たな学びが得られプラスにもなります。オーストラリアの国債は、格付け上位です↑。(日本は２０位以下)日本以外でお金を働かせたい方は参考にしてみて下さい。
https://lets-gold.net/sovereign_rating.php
⚠️推奨ではありません。投資は自己責任でお願いします。
最後まで読んでくれてありがとうございます(*Ü*)
